Banki w warunkach niestabilnej gospodarki. Tom 26 (E-book) Bieruń

Bankowa kreacja kredytów subprime stała się główną przyczyną sprawczą kryzysu na rynkach finansowych, który w krótkim czasie przerodził się w globalny kryzys ekonomiczny. Banki okazały się także beneficjentami antykryzysowego interwencjonizmu, co zaowocowało wysokim długiem publicz­nym w wielu rozwiniętych krajach. Mówiąc inaczej, to banki poprzez swoje rynkowe zachowania wygenerowały kryzys. Jednocześnie w dużej mierze za ich sprawą sytuacja w gospodarce jest nadal niestabilna, pomimo że apogeum załamania kryzysowego wystąpiło w 2009 roku, a więc już kilka lat te­mu. Fakty te wpłynęły na uruchomienie dyskusji, zwłaszcza w krajach Unii Europejskiej, co do niezbędnych modernizacji systemów bankowych. Takich modernizacji, które wykluczyłyby lub przynajmniej ograniczyły ich kryzysogenne rynkowe zachowania. Prezentowana publikacja włącza się w nurt dyskusji nad możliwymi scenariuszami modyfikacji systemów bankowych. Ponadto w jej strukturze zawarte są opracowania, które można uznać za wieloaspektowy naukowy monitoring bieżącego funkcjonowania banków w warunkach turbulencji wywołanych przez kryzys. Prowadząc ten monitoring, autorzy zawartych w publikacji opracowań traktują o funkcjonowaniu banków w Polsce i w innych krajach. Omawiają działalność banków komercyjnych i spółdzielczych, zajmują się praktykami bankowymi, zwłaszcza w odniesieniu do produktów kredytowych. Traktują także o benchmarkingu i marketingu doświadczeń we współczesnych bankach. Na podkreślenie przy tym zasługuje fakt, że autorami prezento­wanych w publikacji opracowań, obok młodych adeptów nauki, są również wybitni przedstawiciele polskiej nauki o bankach i systemach bankowych. Spis treści: Wprowadzenie 1. Współczesna bankowość - quo vadis? - Małgorzata Zaleska 1.1. Problem ufinansowienia świata 1.2. Sieć bezpieczeństwa 1.2.1. Nadzór makroostrożnościowy 1.2.2. Shadow banking 1.3. Regulacje ostrożnościowe 1.4. Działania pomocowe i likwidacyjne 1.5. Dobre praktyki 1.6. Świadomość i edukacja finansowa Streszczenie/Summary Bibliografia 2. Wpływ globalnego kryzysu finansowego oraz zadłużeniowego strefy euro na proces integracji sektora bankowego Unii Europejskiej - Agnieszka Tkaczyszyn 2.1. Pojęcie zintegrowanego sektora bankowego 2.2. Nowy nadzór bankowy nad rynkiem finansowym Unii Europejskiej 2.3. Projekt Unii Bankowej Streszczenie/Summary Bibliografia 3. Wnioski z doświadczeń kryzysowych jako podstawa właściwego zarządzania kapitałem i płynnością - nordycki sektor bankowy w la­tach 1990-2011 - Dariusz Filar 3.1. Przyczyny i przebieg nordyckiego kryzysu bankowego w latach 1990-1993 3.2. Rządy i banki centralne krajów nordyckich wobec kryzysu bankowego 3.3. Funkcjonowanie banków nordyckich w okresie globalnego kryzysu finansowego po 2007 roku Streszczenie/Summary Bibliografia 4. Rozwój sektora bankowego w wybranych krajach Bałkanów Zachodnich w latach 2000-2010 - Katarzyna Kubiszewska 4.1. Znaczenie sektora bankowego dla rozwoju gospodarek 4.2. Rys historyczny Czarnogóry, Kosowa, Serbii oraz Bośni i Hercegowiny 4.3. Sytuacja gospodarcza 4.4. Struktura systemu bankowego 4.5. Pośrednictwo finansowe sektora bankowego 4.6. Wyniki finansowe sektora bankowego Streszczenie/Summary Bibliografia 5. Banki zagraniczne w chińskim sektorze bankowym - Andrzej Stępniak, Ewa Cieślik 5.1. Wpływ kapitału zagranicznego na krajowy rynek bankowy - przegląd literatury 5.2. Banki zagraniczne w chińskim sektorze bankowym 5.3. Wymogi, jakie muszą spełnić banki zagraniczne wchodząc na rynek chiński Streszczenie/Summary Bibliografia 6. Banki komercyjne na rynkach finansowych w niestabilnej gospodarce - Jerzy P. Gwizdała 6.1. Porównanie struktury kapitału i majątku wybranych banków 6.2. Zmiany cen akcji banków oraz ich zyskowności w latach 2005-2010 6.3. Ocena atrakcyjności akcji wybranych banków przez inwestorów Streszczenie/Summary Bibliografia 7. Bankowość spółdzielcza w Polsce - wyzwania w II dekadzie XXI wieku - Janina Laudańska-Trynka 7.1. Pozycja banków spółdzielczych w sektorze bankowym w Polsce 7.2. Kondycja ekonomiczna sektora banków spółdzielczych w Polsce 7.3. Zagrożenia dla bankowości spółdzielczej w Polsce płynące z regulacji unijnych 7.4. Koncepcje zmian w sektorze bankowości spółdzielczej w Polsce jako odpowiedź na regulacje unijne Streszczenie/Summary Bibliografia 8. Adekwatność kapitałowa spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych - Maria Magdalena Golec 8.1. Problem adekwatności kapitałowej zamkniętych spółdzielni kredytowych 8.2. Regulacyjne uwarunkowania pomiaru adekwatności kapitałowej unii kredytowych 8.3. Regulacyjne wymogi w zakresie bezpieczeństwa kapitałowego spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych w Polsce Streszczenie/Summary Bibliografia 9. Praktyki bankowe na rynku detalicznych produktów kredytowych - wybrane zagadnienia - Katarzyna Pałasz-Boćkowska 9.1. Przyczyny nadmiernego zadłużania się gospodarstw domowych w Polsce 9.2. Praktyki bankowe w sektorze detalicznych produktów kredytowych - wybrane zagadnienia 9.3. Studium przypadku Streszczenie/Summary Bibliografia 10. Wybrane aspekty funkcjonowania odwróconego kredytu hipotecznego - Marek Czyż 10.1. Istota odwróconego kredytu hipotecznego 10.2. Uwarunkowania rozwoju rynku odwróconego kredytu hipotecznego 10.3. Symulacja płatności z tytułu odwróconego kredytu hipotecznego Streszczenie/Summary Bibliografia 11. Implementacja benchmarkingu w bankowości - Justyna Zabawa 11.1. Istota benchmarkingu 11.2. Systematyzacja benchmarkingu 11.3. Przebieg procesu benchmarkingu w bankowości Streszczenie/Summary Bibliografia 12. Marketing doświadczeń w kreowaniu współczesnych usług bankowych - Monika Boguszewicz-Kreft, Jacek Jaworski 12.1. Pojęcie marketingu doświadczeń 12.1.1. Definicja i istota marketingu doświadczeń 12.1.2. Klient docelowy a kreowanie marki 12.2. Determinanty i kierunki rozwoju współczesnej bankowości 12.2.1. Główne wyzwania dla rozwoju usług świadczonych przez banki 12.2.2. Bankowość elektroniczna jako nowoczesny kanał dystrybucji i rozwoju usług bankowych 12.3. Idea marketingu doświadczeń a rozwój oferty usług First Direct - analiza przypadku 12.3.1. Geneza powstania i przyjęte założenia strategiczne funkcjonowania banku 12.3.2. Technologia i personel 12.3.3. Kreowanie marki i jej popularyzacja 12.3.4. Działania promocyjne i reklamowe 12.3.5. Produkty i ich cena 12.3.6. Osiągnięcia Streszczenie/Summary Bibliografia